עריכת צוואה הדדית - השלבים המרכזיים

ישראלים רבים, בעיקר המבוגרים שבהם, מחליטים בשלב מסוים של חייהם להכין צוואה כדי שכשהם ילכו לעולמם, הכל יהיה ברור ומסודר. לעומתם אזרחים אחרים מתעלמים מכך, כאילו אומרים "אחרי המבול", לא מתכננים לטפל בנושא עריכת צוואה ומשאירים את הדברים כמו שהם.

חשיבה זו היא כמובן שגויה וקיימת חשיבות רבה להכנת צוואה מבעוד מועד וזאת כדי למנוע מחלוקות בין היורשים. גם אם עכשיו קיימים יחסים תקינים בין בני הזוג והילדים, הסתלקותו של אחד מההורים עלולה ליצור בעיות ומחלוקות רבות במישור האישי ובמישור הפיננסי ולכן ההמלצה היא למנוע זאת ולהכין צוואה. הכנת צוואה אינה עניין מסובך כאשר נעזרים בשירותיו של עורך דין צוואות המתמחה בתחום זה, על מנת לקבל הכוונה וייעוץ מתאים. בפגישה עם עורך הדין, בני הזוג אשר מעוניינים להכין צוואה הדדית מבצעים סיעור מוחות עם עורך הדין לגבי אופן חלוקת הכספים והרכוש ליורשים השונים וזה מציע להם כמה אפשרויות ופתרונות למצבים נורמטיביים או סבוכים לאור ניסיונו בתחום.

בהכנה של צוואה הדדית יש כמה שלבים מרכזיים:
1.  בשלב הראשון בני הזוג מחליטים ביניהם איך יחלקו את הירושה לאור ההמלצות שנראו להם מול ההמלצות שלדעתם אינן מתאימות לתא המשפחתי.

2. בשלב השני, בהתאם להנחיות המדויקות, הם מכינים את כל הנתונים ואת כל המסמכים הרלוונטיים ומעבירים אותם לעו"ד לצורך עריכת צוואה. קיימת חשיבות רבה להעביר את מלוא המידע לגבי כל נכס (כתובת מדויקת, גוש חלקה ותת חלקה) ולגבי כספים - באילו תוכניות חיסכון הן קיימות, חשבונות בנק, פוליסות ביטוח, קופות גמל, קופות פנסיה השקעות בשוק ההון, חשבונות בנק בחו"ל, מטבעות ווירטואליים כמו ביטקוין ועוד.

3. השלב הבא הוא רישום היורשים. מכיוון שמדובר בעריכת צוואה הדדית, הנהנה הראשון הוא בן הזוג ומהמחצית שתישאר ייהנו הילדים או היורשים האחרים. יש בני זוג שמחליטים שכל הרכוש והממון יחולק באופן שווה בין כל הילדים ובני זוג אחרים שמבקשים ליצור הבדלים. הסיבות לכך הן לדוגמה אם אחד מהילדים קיבל סכום כסף משמעותי לצורך רכישת דירה ואחיו לא קיבלו נתח זה, או לחלופין אם קיים סכסוך עם אחד הילדים ועקב הקרע הזה, ההורים אינם מעוניינים להוריש לו דבר.

אחד הדברים המהותיים בכל עריכת צוואה הוא העובדה שהכול נרשם באופן חד משמעי וזאת כדי שבעתיד אחד הצדדים לא יפרש את הכתוב בצוואה בדרך אחרת שהיא נכונה יותר עבורו. במיוחד כאשר מדובר בנישואים שניים או שלישיים ויש ילדים ממערכות הנישואים השונות, הדברים הם מורכבים מאד ויש להסדיר זאת באופן החלטי. בני זוג רבים שמכינים צוואה בחייהם, חשים שאבן נגולה מעל ליבם והם מאד מרוצים שביצעו צעד זה והכינו את נושא הצוואה, כדי למנוע מראש אפשרות של סכסוכים הקשורים לאופן חלוקת הרכוש והממון שלהם.